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账户诊断方法

1、 你怎么理解投资顾问,如何做好投资顾问?
        证券投资顾问,是证券投资咨询业务的一种基本形式,指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托,按照约定,向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务,辅助客户作出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。
        我认为应该首先完善自己的知识体系,包括:(1)客户调查相关知识:(2)投资相关知识;(3)理财规划相关知识;(4)金融产品基本特征;(5)投资组合理论;(6)税收相关知识;(7)营销和沟通技巧。
        其次,解决客户的问题,包括:(1)协助客户客观认清自己的特征;(2)协助客户合理分析目前资产状况;(3)协助客户客观理解自己的需求;(4)帮助客户了解目标金融产品的特征; (5)帮助客户完成资产的建议和配置。
        最后,我认为要为客户提供有价值的服务,包括:(1)提供有针对性的、特定的服务;(2)提供持续性和系统性的服务;(3)提供专业性效果性的服务。
        我觉得要把客户服务好,才能把客户留住,提高客户佣金,为营业不创造利润。
2、 客户资产诊断的方法都有哪些?
(1)问卷法
        问卷法是通过由一系列问题构成的调查表收集资料以测量人的行为和态度的心理学基本研究方法之一。一般是在与客户初步接触时用到。我们可以通过客户在营业部填写的风险测评题得到所需的信息。
(2)经验法

        经验法是依靠自己的经验得到客户信息。以便对客户的账户做出正确判断,今后更好服务。
(3)启发交流法

        启发交流法是与客户建立初步信任后,以案例来引导客户更深入的交流,对客户做出合理的判断。
(4)投资组合法

        投资组合法是针对客户的个人情况,设计投资组合,实现投资回报最大化。
3、收集投资者能面对的投资品的平均收益率、波动率和价值决定点。
        投资者能面对的投资品种主要有股票、基金、债券、黄金、外汇、期货以及近来年形成的艺术品投资。

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