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北京天相投顾培训学员结业汇报作业

        经过为期一个月在北京天相投顾的培训,我对投资顾问理解有了更深的理解。我理解的证券投资顾问,是证券投资咨询业务的一种基本形式,指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托,按照约定,向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务,辅助客户作出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

        要做一个好的投资顾问,我认为应该首先完善自己的知识体系,包括:(1)客户调查相关知识:(2)投资相关知识;(3)理财规划相关知识;(4)金融产品基本特征;(5)投资组合理论;(6)税收相关知识;(7)营销和沟通技巧。

        其次,解决客户的问题,包括:(1)协助客户客观认清自己的特征;(2)协助客户合理分析目前资产状况;(3)协助客户客观理解自己的需求;(4)帮助客户了解目标金融产品的特征;(5)帮助客户完成资产的建议和配置。

        最后,我认为要为客户提供有价值的服务,包括:(1)提供有针对性的、特定的服务;(2)提供持续性和系统性的服务;(3)提供专业性效果性的服务。

        我觉得要把客户服务好,才能把客户留住,提高客户佣金,为营业不创造利润,为公司创造利润。

        随着证券市场的发展,客户对服务的要求越来越挑剔,客户经理的服务已远远达不到客户的所需,所以我认为公司未来投资顾问业务发展思路是公司要建设一批具有专业化的证券投资顾问队伍,成为公司的中坚力量。不断满足客户对专业化投资和信息的筛选需求,提供投资品种的选择、投资组合即资产配置和理财规划。

        通过这次培训,使我形成了一个理论框架,为今后的工作提供了指导方法,更好的工作。

 

结业汇报题:中国股市特有的现象政策市

 zhengceshi

一、影响股市走势的国家政策

(一)1992年“南巡”讲话:邓小平说:“股市不是资本主义特有的,社会主义也可以搞,搞不好可以关掉,管他白猫、黑猫只要抓住老鼠就是好猫。”

(二)1993年宏观经济调控:货币紧缩

(三)1994年三大救市政策:

(1)暂停新股发行

(2)给券商搞融资

(3)扩大入市资金范围

(四)1996年、1997年社论、查违规资金

(五)1999年“5.19”行情

     网络概念股的强势爆发。

(六)2001年6月国有股减持

(七)2005年启动股权分置改革

        经过国务院批准,中国证监会2005年4月29日发布了《关于上市公司股权分置改革试点有关问题的通知》,宣布启动股权分置改革试点工作。

(八)2007年宏观经济调控

           印花税从1‰调到3‰。

(九)2008年9月19日三大政策

(1)印花税单边征收

(2)汇金购进工、中、建三大行

(3)支持国有股回购自己的股票

二、中国股市是一个政策市。

三、政策市产生的原因

        中国股票市场是政策市特点,对市场有所影响的因素其主要来于政府的政策干预。从有股票市场那天起,市场趋势中的各个调整波段或阶段无不是由政策干预所形成的。这里,我们不去评说问题的对否,因为这种现象不仅过去和现在都有发生,而且将来还要发生;况且我们对这种现象提出责难和义愤是最容易不过的做法了,可惜这样做只仅仅说出一件众所周知的事情,但这种现象是怎样产生的,它为什么存在,在市场发展中它起到了怎能样作用,关于这些问题,我们并没有因此得到任何说明。其实如果我们能够从中国股票市场的实际出发,客观的而不是怀有成见地看待这个问题,那么我们就会从中发现并且承认:中国股票市场政策市特点的形成不仅有着它的必然性,而且还有着它的必须性。这是中国股票市场政策市问题的根本点。下面我们就此问题作以理论上的解释和说明。
     第一。中国股票市场在发展初期,各种体制不完善。中国的证券发展初期,形成中国特有的现象。
     第二,中国股票市场是政府参与投资的市场。政府的双重身份和职能:"政治实体”和“经济实体。”根据就是:中国股票市场是投机性质,其内在品质低下,它无能向资本供给大量优质企业而施以价值投资,因此,在市场中,搏取股票价差的投机方式则成为市场投资者及资本主体获取资本利益的基本方式和唯一途径。
   上述政策市特点的必然性和必须性,是中国股票市场政策市形成的最根本的内在原因。

五、启示

(1)时刻关注国家政策,正确解读国家政策,寻找热点主题投资。

(2)正确解读行业政策,寻找投资机会。

(3)炒股要紧跟着国家政策

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